ВТБ24 заблокировал карту
 

Сдаём помещения в аренду от лица ИП, со счёта ИП платим усн пенсионные и прочие отчисления, остальное выводим на карту частного лица (тот чже человек что и ИП) и уже оттуда снимаем наличные. с 2010 года все было ок.
Тут сгоняли в отпуск, денег на карте поднакопилось, вчера приехали снимать, а банк заблокировал карту. Никто ничего толком объяснить не может. Дали стандартную бумажку - мол высокие правовые риски и риск потери деловой репутации. Покажите откуда деньги, уплачены ли налоги, нафига вам налик?
Договора аренды и налоговую декларацию показали, налик для личных нужд.. сказали - ждите, разблокировать карту не обещают.. мол бывают что и не разблокируют. Сроки называют что-то около 15и дней. Если что не нравится - можем сразу разбежаться, остаток по счёту отправим в другой банк.
В общем-то мы бы и рады чтобы всё это отправили на другую карту, но сумма довольно большая . Приехали в соседний банк, объяснили ситуацию - манагер объяснил что денежка может подвиснуть и у них с довольно высокой вероятностью. Мол перечисляют с блокированного счёта и обязательно будут проверять что да как, сумма большая. В общем сидим - гадаем что предпринять.. У кого-нибудь была похожая ситуация? что делать, как быть?

Сейчас сплошь и рядом при сомнительных транзакциях карты физиков блокируют, особенно Сбербанк и ВТБ лютует, причём раньше Инфинити и платину не трогали, а сейчас любые. Недавно 3 месяца бодались, в конце концов все равно пришлось счёт закрывать с переводом денег в другой банк. Проблем с их получением никаких, так как перевод будет с физика на физика. До 10-15 млн получите без проблем через кассу практически в любом банке

Дождаться разрешения ситуации, а далее - пересматривать схему работы.

Не смотря на всю прозрачность и честность деятельности, такие схемы очень похожи на обнальные схемы, с которыми сейчас активно борятся.

добавлю ВТБ стал брать 1.5% за перевод с счета ИП на счет физика. естественно это одно лицо. итого теперь это все стало 6+0.5+1.5. как то так - и постоянное мозгоебство со стороны банка
то ограничения на снятия в 10тр то подтверждения то блокировки итд

С юрика пока ещё проходят платежи....

Речь о платежах с юрика-клиента ВТБ на физика в любой банк (в т.ч. внутри ВТБ24). И не ограничивают, а ввели комиссии на суммы более 150 тыр. с отправителя.
Опять становится выгоднее пользоваться "услугами"... Либо посмотреть в сторону интернет-банков и раскидывать по счетам разных карт.

Я понимаю о чем речь и говорю как раз о том что ограничивают. На суммы о которых я говорю комиссии всегда были, просто 1% или 1,5% не идёт не в какое сравнение с процентом, который берут за "услуги".

Да и процент жалко. Пользую хоум кредит, все переводы 0 %

Почему не снимали со счета ИП? Зачем был нужен вывод на карту?

Для решения подобной ситуации перешли на Альфа Банк. И завели дебетовую карту. Переводим в приложении со счета ИП на карту физлица с этой же фамилией. И снимаем с карты без процентов. Экономия и не блокируют пока что. Потому что со счета ИП через карту, привязанную к этому счету, большие %